AZ EFPA HUNGARY NONPROFIT KFT.-RŐL
Az EFPA Hungary Nonprofit Kft. a banki, biztosítási és befektetési piac képviseletét ellátó érdekvédelmi szervezetek: a Magyar Bankszövetség, a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ), a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége (BAMOSZ), a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) és a Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt. együttműködésével jött létre 2009 tavaszán azzal a céllal, hogy Magyarországon is meghonosítsa a nemzetközi sztenderdeknek megfelelő pénzügyi tanácsadási és pénzügyi tervezői képzési és vizsgarendszereket, és ezáltal előmozdítsa a minőségi pénzügyi szolgáltatás, azon belül is a pénzügyi tanácsadás és tervezés szakmai színvonalának és etikai normáinak kialakítását, illetve fejlesztését. 2020-as év folyamán csatlakozott a szervezethez a Budapest Institute of Banking Zrt. is.
A kooperáció jelentőségét mutatja az is, hogy a hazai banki, befektetési és biztosítási szektort képviselő szervezetek - hosszú távú együttműködési szándékukat kifejezve - első alkalommal alapítottak közös nonprofit szervezetet.
Az EFPA Hungary® az Európai Pénzügyi Tervező Szövetség (European Financial Planning Association - EFPA) magyarországi tagszervezeteként jogosult szakmai képzési programok és képzőintézmények akkreditálására és az EFPA sztenderdjeinek megfelelően pénzügyi tanácsadó és tervező szakemberek minősítésére. Az EFPA Hungary® az általa akkreditált képzéseket sikeresen elvégzett jelöltekről egy nyilvánosan hozzáférhető regisztert vezet.
Már 100 000 fő felett az EFPA által képesített tanácsadók száma
A pénzügyi szektorban Európa meghatározó szervezete az EFPA (European Financial Planning Association), mely a pénzügyi ismeretek terjesztését tűzte ki zászlajára
Az idén fennállásának 25. évfordulóját ünneplő szövetség aktívan részt vesz az európai konzultációkban, mint a Lakossági Befektetési Stratégia (Retail Investment Strategy – RIS) és a Megtakarítási és Beruházási Unió (Savings and Investments Union – SIU), valamint minden más olyan kezdeményezésben, amely a pénzügyi szolgáltatások szakmai színvonalának emelését célozza.
Brüsszel, 2025. május 26.
Az Európai Pénzügyi Tervező Szövetség (EFPA) által képesített pénzügyi tanácsadóinak száma 13 országban meghaladta a 100 000 főt, ami jelentős mérföldkő a szervezet 25 éves fennállása alkalmából.
Növekvő jelenlét az európai pénzügyi szektorban
Az EFPA az elmúlt évtizedben folyamatos növekedést mutatott, és ma már több mint 101 400 végzett szakembert számlál. A bővülést nagymértékben segítették a pénzügyi szolgáltatások szabályozási fejlesztései és az olyan specializált minősítések bevezetése, mint például az EFPA ESG tanácsadó, amely környezeti, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) területeken nyújt szaktudást.
Az EFPA által képviselt országok közé tartozik Spanyolország (a legnagyobb nemzeti tagsággal), Olaszország, Franciaország, az Egyesült Királyság, Írország, Lengyelország, Csehország, Ausztria, Németország, Magyarország és Luxemburg, valamint Portugália és Szlovákia, ahol az EFPA a spanyol, illetve a cseh szervezeten keresztül van jelen. Az EFPA Hungary által akkreditált képzéseket sikeresen teljesítők már hazánkban is több mint 370 EFPA-bizonyítványt szereztek.
Elköteleződés az iparág fejlődése mellett
Az elmúlt évben az EFPA megerősítette tevékenységeit a tanúsításfejlesztés, szabályozási érdekképviselet és iparági kutatások terén. Aktívan részt vesz az európai szabályozási egyeztetésekben (pl. RIS, SIU), ezzel biztosítva, hogy a pénzügyi tanácsadók hangja is megjelenjen a döntéshozatalban.
További kezdeményezések:
- kutatások a pénzügyi egészségről,
- etikai képzések pénzügyi tanácsadók számára,
- új tananyagok és mikro-tanúsítványok (microcredentials) fejlesztése,
- valamint folyamatos szakmai továbbképzések (CPD) és piaci elemzések biztosítása, az AI-alapú innovációtól kezdve a makrogazdasági trendekig.
A pénzügyi tanácsadók hidat képeznek a befektetők és a tőkepiacok között
A pénzügyi tanácsadók kiemelt szerepet töltenek be a lakossági befektetők pénzügyi döntéseinek támogatásában, különösen a változékony gazdasági és geopolitikai környezetben. Tanácsaikkal és kockázatértékelési képességeikkel hozzájárulnak a megtakarítások és befektetések optimalizálásához.
Az EFPA célja, hogy megfelelően képzett szakembereket biztosítson, akik segítik az embereket a betétekben tartott megtakarításaik tőkepiaci eszközökbe történő átcsoportosításában, elősegítve a tőkefelhalmozást és a nyugdíjcélú felkészülést.
Szakmai kiválóság hagyománya
Az EFPA már alapításától kezdve élen járt az önszabályozásban, megelőzve az EU-szintű szabályozások bevezetését. A MiFID II 2018-as életbelépését követően a szervezet gyorsan igazította képzési rendszerét a szabályozási elvárásokhoz, ezzel is hangsúlyozva elkötelezettségét a pénzügyi ismeretek terjesztése és a tanácsadói minőség iránt.
EFPA jövőképe
Emmanuele Carluccio, az EFPA Europe elnöke így fogalmazott:
„A növekedésünk a tanúsítási modell sikerét mutatja – amely a tudás kiválóságán és a folyamatos szakmai fejlődés iránti elkötelezettségen alapul. A folyamatos képzés kulcstényező a magas színvonalú pénzügyi tanácsadás biztosításához egy bizonytalan és gyorsan változó világban.”
25 éves jubileumi ünnepség Brüsszelben
Az EFPA 2025. október 1-jén több kiemelkedő eseménnyel ünnepli 25. évfordulóját:
- Európai Pénzügyi Tudatosság Felmérés bemutatása (a BETTER FINANCE együttműködésével)
- Parlamenti kerekasztal-beszélgetés a tanácsadók szerepéről a lakossági befektetésekben
- EFPA Think Tank rendezvény - fókuszban: a mesterséges intelligencia hatása a pénzügyi tanácsadásban
- Ethics and Trust in Finance díjátadó (X. kiadás), az Observatoire de la Finance szervezésében