Az Európai Pénzügyi Tanácsadók Szövetsége (EFPA) idén ünnepli fennállásának 25. évfordulóját, amelyet 2025. október 1-jén egy nagyszabású brüsszeli rendezvénysorozattal tesz emlékezetessé.
A program több kiemelkedő eseményt foglal magában, köztük:

• az Európai Pénzügyi Tudatosság Felmérés bemutatását a BETTER FINANCE együttműködésével,

• egy parlamenti kerekasztal-beszélgetést a tanácsadók szerepéről a lakossági befektetésekben,

• az EFPA Think Tank rendezvényét, amely a mesterséges intelligencia pénzügyi tanácsadásra gyakorolt hatására fókuszál,

• valamint az Ethics and Trust in Finance díjátadót (X. kiadás), az Observatoire de la Finance szervezésében.

Az ünnepi eseményeken magyar kollégáink is képviseltették magukat, olvassa el összefoglalónkat az Európa pénzügyi egészségét felmérő elemzésről! 

A pénzügyi szektorban Európa meghatározó szervezete az EFPA (European Financial Planning Association), mely a pénzügyi ismeretek terjesztését tűzte ki zászlajára. Egy alapos tanulmányt adott ki a szervezet: 14 318 európai felnőttet kérdeztek meg 12 országban (köztük Magyarországról is 1 000 fő). Cél felmérni pénzügyi helyzetüket, tudásukat, attitűdjeiket, továbbá azt, hogyan látják saját pénzügyi jövőjüket.

Miért fontos a tanulmány a pénzügyi tanácsadással foglalkozóknak?

Az elemzésből is látható, hogy a legtöbb lakossági ügyfélnek szüksége van arra a támogatásra, amit csak a személyes pénzügyi tanácsadó tud. Arra, hogy közösen lássuk át a pénzügyeket, mérjük fel a jelenlegi költségvetést és dolgozzunk ki olyan megoldásokat, amellyel közelebb kerül ügyfelünk a céljaihoz és meg tudja teremteni a pénzügyi függetlenség alapjait!

Blogunkban összefoglaljuk a kulcseredményeket és tanulságokat, de mindenkit arra bíztatunk, hogy töltse le az eredeti tanulmányt, hiszen a kutatás eredményei hozzáférhetőek!

 Pénzügyi egészség Európában 2025 – Kulcseredmények és tanulságok 

• Nagyon sokan csak a legalapvetőbb igényeket elégítik ki.
  A megkérdezettek 83%-a legfeljebb a pénzügyi szükségletek felét tudja biztosítani és 15% érzi úgy, hogy pénzügyi függetlenségben élhet.
• Pénzügyi egészség rendkívül fontos, de “elérhetetlennek” érzik.
  86%-nak fontos, de csak 48% gondolja, hogy elérhető. Egyharmad úgy gondolja, csak a gazdagoknak vagy pénzügyileg tájékozottaknak jár ez a státusz.
• Biztonságérzet és stabilitás hiánya.
  Kevesebb, mint a megkérdezettek fele tartja rövid vagy hosszú távon anyagilag biztosnak a helyzetét. Leginkább Magyarországon és Szlovákiában érzik a legnagyobb bizonytalanságot.
• Tudás és magabiztosság hiánya a komplex pénzügyi területeken.
  A legtöbben napi pénzügyi feladatokra (pl. költségvetés, megtakarítás) éreznek kompetenciát, de befektetésekben, nyugdíjtervezésben és adókban már kevésbé.
• Bár vannak célok, ritkán valósítják meg őket.
  65%-uk állít fel hosszú távú pénzügyi célokat, ám csak 15%-uk dolgozik tudatosan ezek elérésén.
• Adósság és megtakarítási viszonyok:
  • Az európai felnőttek 36%-ának van hitel vagy kölcsöne, a legtöbben ezt elviselhető teherként fizetik (64%-uk havi jövedelmük 30%-ánál kevesebbet fordít törlesztésre).
  • Csak 36% takarékoskodik rendszeresen!
  • 15%-nak nincs megtakarítása; 7%-nak kevesebb mint egyhavi kiadását sem fedezné. Magyarországon 34%-an vannak ilyen szorult helyzetben!
• Mi lehet gyenge pont? A bevételek és kiadások rossz becslése…
  Csak 11% tudja +/- 100 € pontossággal becsülni múlt havi bevételét, míg kiadásaikat 25% tudja ±600 € pontossággal előre látni.
  A költségvetés készítése is ritka (mindössze 17%).
• Pénzhez való viszony: érzelmi és attitűdbeli aspektusok.
  A pénz sokaknak biztonságot és szabadságot jelent, ugyanakkor stresszt 81%-uk vallja, hogy a pénz boldogságot hoz.

 Mit lehet tenni? 

• Gyakorlati pénzügyi tudás és készségek fejlesztése
  Nem elég az elmélet — be kell építeni mindennapi gyakorlatokat (költségvetés-készítés, rendszeres megtakarítás, pénzügyi „egészség-ellenőrzés”).
• Viselkedésre fókuszáló támogatás
  Eszközök, emlékeztetők, motivációs technikák, coaching segíthet a céljaikat gyakorlati lépésekké alakítani.
• Érzelmi és hiedelmi blokkok kezelése
  Tabuk nélkül beszélni az anyagi félelmekről, pénzügyi stresszről, hozzáállások megértése, tanítás ezekről is.
• Személyre szabott ajánlások, figyelem a kultúrára és nemekre
  Országspecifikus stratégiák, nőkre fókuszáló pénzügyi oktatások, érzelmi támogatás integrálása.
• Megbízható tanácsadás hozzáférhetőbbé tétele
  Az elméleti tudás sokszor kevés: szükség van közérthető, megbízható, gyakorlati tanácsadói szolgáltatásokra is.

Töltse le a teljes dokumentumot itt!

Tekintse meg az összefoglaló videót!